亚太地区比以往任何时候都更加复杂。汤森路透最新报告《2024年10个针对亚太地区的合规考虑因素》深入探讨了复杂的监管领域。
这份报告由资深监管情报专家Niall Coburn撰写，探讨了面临合规专业人员、金融服务机构和监管机构的前10个风险。Niall分享了组织减轻这些风险的实用建议。
希望保持了解、解决问题并提高组织韧性的合规专业人员应该关注这些见解。以下是报告涵盖的关键主题概述：
AI人工智能和电子商务犯罪导致“监管碎片化”
Niall强调了亚太地区监管碎片化的挑战。电子商务诈骗、人工智能犯罪和数据泄露的增加正在影响金融机构和政府机构。这强调了跨境合作以有效打击新兴金融犯罪的必要性。
随着人工智能不断融入金融业务，它带来了利益，也带来了独特的监管挑战，需要深思熟虑和遵守。
“更加复杂的人工智能的崛起将增强运营和防御的速度、精确度和有效性。另一方面，犯罪分子正在成功地利用人工智能渗透客户的数据和各行业公司的账户，使合规团队更加有压力来找到解决这些新兴威胁的方法。”
Niall Coburn，亚太地区资深监管情报专家
培养道德领导力和“道德标尺”
报告强调了培养道德领导力的日益重要性，以建立和保持与客户、投资者和合作伙伴的信任。所谓的“道德标尺”将看到采取果断行动，例如因行为不符合道德标准而罢免集团总法律顾问。
加强员工的道德期望，维护公平的投诉程序，并优先考虑透明度对于组织至关重要。
更广泛的影响是，道德领导力现在被视为组织成功的战略必要条件。监管机构和董事会正在专注于确保遵守道德准则，以避免声誉受损和潜在诉讼。
组织如何保持监管合规？
为了应对亚太地区不断发展的威胁对监管合规的挑战，组织必须优先考虑危机应对、防范欺诈和网络安全。实施以下行动将有助于减轻这些风险：
有效的危机管理：公司需要针对网络、欺诈和其他威胁建立强大的危机管理。考虑因素包括跨学科的危机团队、沟通策略和保险影响。
反诈骗措施：打击日益增长的金融诈骗需要教育、明确政策、信息共享和对投诉的迅速响应。
网络安全优先：日益增长的网络威胁需要员工和客户培训、合作和强有力的事件报告标准。
