排名前五位的黑名单筛查错误

每个商业关系都存在隐患。对本地和全球业务合作伙伴进行筛查,是保护公司声誉和防止违反被禁实体规范的重要措施之一。您可能会想,只要您在筛查全球贸易交易,您的公司就不会受到负面法律影响。但这里的问题不仅仅是“您是否在筛查?”您应该问的真正问题是,您是否在彻底有效地筛查。

如今,许多公司在筛查流程中犯了五个严重错误。 您是不是其中之一?

认为不需要筛查

与被禁实体开展业务,这种违规行为可能导致巨额罚款、丧失出口特权和刑事处罚。平均罚款额在上升,且近期的罚款是有史以来最高的。随着全球黑名单名单和实体的数量不断增加,公司在审查客户和供应商时,不能忽略尽职调查义务。确保遵守这些规范的最佳办法是使用软件解决方案协助您自动筛查受限人员、被禁运国家/地区以及由被禁实体拥有的公司。

手动搜索黑名单名单

在动态监管环境中,手动搜索黑名单名单的负担太大。为了确保公司遵守被禁实体规范,您需要一个专门的团队以及大量的时间和资源投入。即便如此,您也仍然会因为数据量、名单数量和法规的变更速度而面临违规风险。合规责任完全落在开展业务的机构身上。而且,当罚款金额达到数千万美元时,您无法承担犯下任何一个错误的风险。

筛查不够频繁

一些机构仅在下订单或准备向客户运货时才进行筛查。但是,考虑到贸易法规变化的速度,对公司而言,实施更常规的筛查流程至关重要。想一想这些情况:直到您已经准备好发货,您的系统才发现违规行为,这将对您的业务造成极大的损失。内部出现紧张局面,因为您的供应链团队向您施加压力,而贸易合规部门则坚称不能这样做。避免这些压力的最佳方法是,但凡有可能,就每天定期对供应链合作伙伴进行筛查。您频繁筛查的能力将受到您拥有的供应链合作伙伴数量及所筛查的黑名单名单数量的影响。请务必记住,即使您的供应链合作伙伴不变,名单也经常会改变。

忽视制裁所有权规定

美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 的“50% 规则”是筛查中出现问题最多的领域之一。该规则规定,与您开展业务的实体,不能由制裁国家/地区控制或拥有(即持股 50% 或以上),也不能由“特别指定国民”(SDN) 名单和“行业制裁对象”(SSI) 名单所列任何实体控制或拥有(即持股 50% 或以上)。但是,这些业务关系在任何地方都没有作为公共信息列出,并且经常变更。此外,与 SDN 或 SSI 名单中的个人或实体开展业务的经济罚款很高,高于任何其他贸易合规领域。

使用过时的搜索引擎技术

自动化的新发展(例如带有内置贸易数据的高级搜索引擎),可帮助您节省团队时间和确保合规。除了检查监管列表,发现潜在的匹配项以外,现代技术解决方案还可发挥更大作用。有些软件使用名为“模糊逻辑”的搜索技术,可以应用复杂的查询和多步算法来返回最佳结果。搜索引擎使用模糊逻辑来对比名称和地址,并考虑不匹配的常见原因。这种搜索技术可协助您发现异常情况,例如拼写错误的单词、标点符号问题、常见词语、词语顺序、简写等。使用这种方法,您可最大程度地减少误报,而不会错过实际匹配项。

您可以发现更多关于软件如何帮助您进行黑名单筛查的信息.

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