影响分析：人口贩运助长网上诈骗活动蔓延，银行应做出合规反应

网上诈骗集团伪装成合法企业从事人口贩运、强迫劳动，使得网络诈骗频发，受害人遍及全球各国。据报道，被贩运人口被奴役、被强迫从事诈骗活动的根源在于受到工作诈骗，他们以为可在海外从事酒店接待、房地产、金融服务、信息技术和加密货币等正当工作。

执法机关已采取应对措施。而针对这种日益严重的人道主义危机，金融机构也应为此全面实施合规对策。

网上诈骗规模扩大

根据近期新闻报道，估计有成千上万的人口贩运受害者受到暴力胁迫，在柬埔寨、缅甸和老挝的大型经营场所被迫劳动。

日经亚洲此前报道称，许多网上诈骗场地由跨国犯罪集团操纵，这类犯罪集团从事网上博彩网站和赌场经营。新闻机构也曾公布相关证据，在柬埔寨西哈努克港，供游客博彩的接待酒店和酒店度假村，现在已经成为安置贩运人口进行网上诈骗的据点。

过去几年内，通过社交媒体针对个人开展欺诈活动屡见不鲜。眼下，诈骗集团正在利用技术手段和商业头脑，实施更具欺骗性的诈骗计划。这类非法企业的运作方式也更加复杂，对公共安全和金融稳定产生重大影响。

Thomson Reuters Foundation调查表明，人口贩运受害者被拘禁在看守严密、大门紧锁的酒店赌场，被迫在社交媒体网站创建虚假的个人资料，设局诱骗他人通过虚假网址参与赌博，或通过由网络诈骗集团运营的虚假交易平台进行加密币投资。

接受Thomson Reuters Foundation采访的人口贩运受害者表示，他们被迫使用复杂的诈骗话术诱使其他受害人建立虚假的网络关系，目的是获得钱财或有价值礼品。贩运受害者如果不听从指示，会遭受暴力和残忍折磨。

由于网上诈骗的规模之大，范围之广，亚太地区监管机构已作出回应。越南外交部近期披露，越南和柬埔寨当局已遣返被贩运至柬埔寨的400名越南公民。此外，独立援助团体也解救了来自中国、中国香港、中国台湾、泰国、越南和马来西亚的几十名人口贩运受害者。

中国执法机构近期宣布，已成立专门工作队，重点工作是搜救被贩运至海外的公民。报道称，泰国和中国台湾当局也正在警惕跨境旅游和常规商业活动中的人口贩运迹象。

地区性执法机构和人道主义机构正在敦促国际社会采取积极措施打击人口贩运，同时应对大型网络诈骗活动蔓延对金融稳定性造成的重大风险。毫无疑问，大众期望金融机构能够提供金融情报，协助执法机构作出应对措施。

大多数公司都将肩负对人口贩运开展监管报告的义务，金融行动特别工作组（FATF）将人口贩运行为定义为犯罪。因此，FATF成员国管辖区的反洗钱和反恐怖融资法律法规规定，应向监管机构报告与人口贩运有关的交易和资金流向。

相关管辖区内的金融机构负有相关义务，如发现与犯罪活动有关的应予汇报的交易，应向监管机构提交可疑活动报告。而美国联邦法律规定，美国国内企业以及外资企业设在美国的代理机构，如从人口贩运中获取利益，将会被追究责任。

另外，美国金融犯罪执法局（FinCEN）已开始专注于识别并报告人口贩运活动，也提出了相关监管期望。去年十月，针对人口贩运分子如何采用各类策略隐藏其收益，该监管机构发布了相关监管指引。

合规主管应留意在网络诈骗集团操纵下与人口贩运活动相关的几种迹象：

柬埔寨的酒店业和博彩业已成为网络诈骗活动的温床。从事这一行业的企业，如果在疫情期间破产或收入骤增，可能成为为人口贩运和网络诈骗所得收益洗钱的幌子；
人口贩运集团通过合法招聘和社交媒体网站对虚假工作机会进行宣传。在中国最大的分类广告平台58同城，一名用户因接受该平台发布的工作而被贩运到柬埔寨，事件令该平台声誉受损；
对于受反洗钱、反恐怖融资监管要求规管的金融机构和加密资产交易实体而言，加密货币交易可能是另外一项风险领域。网络诈骗中被解救的人口贩运受害者称，有人指使他们让潜在诈骗受害人以Tether（USDT）形式转账。

在政府机关动员的同时，金融机构也应强化合规反应，应对这一日渐增长的监管风险。

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