好莱坞ACAMS:美国反洗钱的优先事项将在夏季到来,监管机构向私营部门介绍情况

布雷特·沃尔夫(Brett Wolf)汤森路透监管情报团队

在年度的ACAMS好莱坞活动中,监管机构讨论了即将在今年夏天晚些时候发布的政府金融犯罪监督优先事项将如何影响金融机构

2020年1月1日,美国国会对美国的反洗钱(AML)法进行了自2001年的美国爱国者法案以来最重大的变更之一。这些改革被称为2020年的反洗钱法,金融机构、执法机构、监管机构甚至全世界的金融犯罪分子一直都在思考。然而,围绕法律及其实施仍存在许多问题。

四月初,反洗钱社区得到了一些答案。美国财政部反洗钱部表示,预计将在今年夏天的某个时候发布法规草案,概述政府对金融犯罪监督的优先事项(根据2020年反洗钱法的要求)。但是,直到最终制定规则,并且监管机构向审查员和金融机构都通报了情况之后,合规预期才会改变。

政府是在最近举行的“反监管者:监管者的监督见解”小组会议上发表的评论。该小组由反洗钱认证专家协会(ACAMS)在其年度ACAMS好莱坞年度盛会上举行,该会议今年采用远程方式举行。

“联邦银行机构不打算出去研究任何这些优先事项,除非有最终规定,[银行家]对应做的事情有明确的指导,并且该规则是有效的。”美国联邦储备银行,银行保密法合规部门经理Koko Ives说。

美国财政部反洗钱部表示,预计将在今年夏天的某个时候发布法规草案,概述政府对金融犯罪监督的优先事项(根据2020年反洗钱法的要求)。

反洗钱法旨在澄清和简化某些合规义务,并加强对付金融犯罪的新技术的使用,该法案赋予美国财政部180天(直到7月初)发行反洗钱和反恐金融(CFT)“优先事项”,旨在帮助私营部门将交易监管重点放在执法部门最感兴趣的领域。金融机构将有义务将这些优先事项纳入其合规计划,这可能部分是通过修改其风险评估的要素来实现的。

财政部监管政策办公室主任巴里•埃默特(Barry Emmert)指出,财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)“预计在夏季发布AML / CFT优先事项”。埃默特说:“该指南将明确说明金融机构在我们制定与之相关的实施法规的过程中应如何应对AML / CFT优先事项。”

FinCEN与联邦银行监管机构紧密合作,埃默特补充说“我认为这些优先事项将与国会要求的美国财政部国家非法金融战略保持一致,这不会让人感到意外。”

推动制定反洗钱优先事项

联邦存款保险公司(FDIC)反洗钱和网络欺诈分支机构副主任丽莎·阿奎特(Lisa Arquette)表示,制定反洗钱优先事项“对我们机构至关重要”,并补充说,同样重要的是,“我们与我们监管的银行以及我们的审查员进行沟通。”

阿奎特说,如果FinCEN在年中推出优先级,那么FDIC将“需要对我们的银行保密法相关的合规计划规则进行一些调整。”过去,当对监管机构的反洗钱预期进行重大变更时,FDIC举办了联邦和州审查员培训课程,并举办了在线研讨会,以期向银行业征集问题,使银行“能够从所有银行机构和FinCEN获得一致的相应。” 阿奎特解释说。

“我想,在不委托其他机构做类似的事情的情况下,在审查员网络研讨会之后,FDIC非常希望马上为该行业举办一场网络研讨会,以确保我们都在同一起跑线上向前迈进,”她指出,将反洗钱优先事项纳入其计划会对银行业产生重大变化。“我们只想确保我们正在与行业以及我们的员工进行沟通。”

货币审计长办公室(OCC)也渴望确保“有效地传达财政部的优先事项,并且清楚地了解需要什么以及何时进行。” OCC合规风险政策代理主审计官唐娜·墨菲(Donna Murphy)说,“向银行家和审查员明确说明如何实施这些至关重要,我们已经与各机构之间进行了讨论。”

墨菲补充说,OCC还计划培训审查员,并希望为私营部门举办在线活动。 “培训是考试的关键、核心和先决步骤。”她表示:“沟通至关重要,这不仅涉及对我们的审查员的培训,还涉及与行业的沟通。”

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